Les Particuliers
Chez le Groupe Valorem, nous accompagnons nos clients dans leurs projets de vie et vous conseillons selon vos besoins. Nos conseillers vous aident à bâtir une stratégie solide et vous proposent des solutions pour atteindre vos objectifs. Préparation de la retraite, investissements, optimisation fiscale, transmission, nous accompagnons tous les projets de vie de nos clients afin de leur proposer les meilleures alternatives possibles.
Préparer ma retraite
Parce que retraite rime avec incertitude, nous accompagnons nos clients dans la création de revenus complémentaires.
Nos solutions immobilières et financières (PER, PERCO, Article 83…) combinent performance, sécurité et optimisation fiscale.
Investir dans l'immobilier
Goût pour la pierre ? Besoin de solutions solides et pérennes ?
L’investissement immobilier reste au cœur des stratégies patrimoniales des français. Cependant, il est aujourd’hui indispensable de s’entourer d’experts pour faire les bons choix.
Loi Pinel, Censi-Bouvard, LMNP, Malraux, Monuments historiques, Déficit foncier, Nue-Propriété, SCPI, autant de règles et caractéristiques peuvent perdre les nouveaux investisseurs. Heureusement, le Groupe Valorem et son pôle immobilier dédié vous accompagnent vers l’investissement qui vous correspond. Nos conseillers vous guident dans votre stratégie afin de vous constituer un patrimoine immobilier grâce aux investissements locatifs ou en achetant un bien qui deviendra votre résidence.
Réduire mes impôts
Les particuliers sont soumis à de multiples contributions : impôts sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, prélèvements sociaux, revenus fonciers‚ l’optimisation fiscale permet de baisser le montant de votre imposition de façon totalement légale en se conformant aux obligations fiscales en vigueur.
Nos experts vous accompagnent dans la déclaration de vos impôts et l’optimisation de votre fiscalité. Nous mettons à votre disposition toutes les solutions de défiscalisation existantes sur le marché afin de vous faire profiter d’une réduction d’impôt.
Transmettre mon patrimoine
Droits de succession à payer, formalités administratives sans fin, mésentente entre les héritiers… En plus de la tristesse et de la peine, une succession mal préparée peut rapidement porter préjudice aux efforts de toute une vie.
En accord avec votre notaire, votre conseiller du Groupe Valorem est là pour vous guider dans le choix des meilleures solutions pour vous et votre famille. Assurance vie, contrat de capitalisation, société civiles, donation, autant d’outils à votre disposition afin de vous assurer que votre patrimoine soit transmis au mieux et dans l’intérêt de tous.
Financer les études de mes enfants
Le coût des études supérieures ne cesse d’augmenter (11 000€ par an en moyenne selon le Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche). Pour ne pas limiter les perspectives d’avenir de vos enfants, anticiper au plus tôt ces dépenses est indispensable.
Placements financiers (assurance vie, PEA), investissement immobilier, ou les deux peuvent parfaitement répondre à la réalisation de cet objectif. Certaines de ces solutions présentent même des avantages fiscaux non négligeables.
